沈丽：做行之有度的“金融管家”

沈丽为客户介绍理财产品。

　　太平洋在线邮局登录■■■■■沈丽，现任浙江省桐乡市邮局分公司庆丰营业所理财经理。从业13年来，她持续不断提升专业能力、用心用情服务客户，深入推动团队合作，将网点的金融工作打理得井井有条。截至9月底，沈丽销售基金产品431万元、理财产品2280万元、资管产品132万元。

　　■■■■■学无止境　自我提升有态度

　　■■■■■沈丽于2011年入职，从普通柜员做起，一步步走上了理财经理这个岗位。这些年，她在工作之余挤出时间考取了理财经理中级岗位证书、基金从业资格证书、AFP金融理财师等证书。“金融行业的发展速度非常快，不断学习才能适应行业的发展变化。”沈丽笑着说。

　　■■■■■在加入集团公司“千人兵团”“骑兵营”之后，沈丽把握每一次培训机会，用理论武装自己。她坚信，量的积累终会达到质的飞跃。2023年6月，沈丽首次参加浙江省邮局分公司十佳理财经理大赛，获得第三名的好成绩。在不久之后的全国邮局第八届理财经理大赛中，通过笔试、面试等层层选拔，她最终获得了“明星理财经理”的荣誉称号。“沈丽作为嘉兴市分公司唯一的选手，代表浙江邮局去集团公司参加比赛。她不骄不躁，全身心投入，时不时还会和别的选手交流经验。”嘉兴邮局财富组带队老师王旭岚说。

　　■■■■■真心相待　服务客户有温度

　　“小沈，上次那笔理财金快到期了，帮我看看接下来买什么产品？”叶女士是沈丽的忠实粉丝，接到网点理财到期提醒时总是要咨询沈丽的意见，“小沈真的是我的理财管家，以前我只看收益买产品，是她建议我做资产配置，教我把投资分成短期、中长期和长期。这不，刚好赶上孙女要出国留学，我正好把这笔短期的钱拿出来给她，既不用损失理财收益，又解了燃眉之急。”除了金融服务，沈丽还用心用情关心客户。家住网点周边的俞阿姨腿脚不好，每次买完菜总会来网点坐下歇会儿，沈丽见俞阿姨不方便，常常主动搀扶她，还会帮忙拎菜送回家里。

　　目前，沈丽维护的富嘉客户有298户、富嘉（钻石）客户有8户，每位客户的兴趣爱好、家庭情况、理财偏好她都如数家珍，并且总能在第一时间为客户送上资金到期提醒、节日和生日祝福。

　　共同成长　团队合作有深度

　　4月底，沈丽结束了集团公司在四川德阳举办的2024年精英理财经理“蒲公英行动”能力进阶培训。在这次培训中，她和小组成员一起获得了“班级最佳小组”“最佳案例展示”等荣誉。沈丽说：“干金融久了，就会发现，一个人干不好金融，一群人才能干大金融。”作为庆丰营业所的成员，经验和专业知识一直是沈丽与大家分享最多的内容。小到打营销电话的语气，大到如何根据客户特点推荐产品，她都毫无保留地将自己所学所用的知识经验分享给网点成员，带领大家一起成长。“我刚来网点时，电邀总失败，沈丽姐耐心地指出我的不足，还给我演示她是怎样打电话的，现在我的成功率大多了。”调到庆丰营业所工作的小徐说。

　　每次培训、比赛后回到网点，沈丽都会将培训中学习到的知识结合网点实际工作进行梳理，完善团队获客、活客、留客等工作方法。客户维护“五步法”就是沈丽带头丰富完善的工作模板：客户筛选、名单推送、场景搭建、活动执行、效果跟踪，网点成员分工合作完成这些环节，客户的邀约到访率提高了不少。

　　当前，金融工作重点已向蓄客提能转变。被问到下一步工作安排时，沈丽表示，自己会落实好市分公司各项部署，学习提高，带好团队，行之有度，操之有方。